増やす｜NISA・iDeCo・インデックス– category –

新NISAの年間投資枠（つみたて120万円・成長240万円）は翌年に繰り越せません。ただし生涯投資枠1,800万円は消えないので焦る必要はありません。クレカ積立で年内の枠を埋める道は10月時点で閉じています。残り3ヶ月で実際に使える方法を整理しました。

こどもNISAの口座開設受付は2026年10月1日から始まります。申し込みには親権者の総合口座が必要で、用意する書類はマイナンバー記載の住民票1点。3ステップと18歳で起きる変化まで、証券会社の告知と財務省の資料で整理しました。

NISAの証券会社は年単位で変えられますが、その年に1回でも買付があるとその年分は変更できません。積立中の人にとって2026年分はすでに終了。2027年分の受付は10月1日から始まります。国税庁と楽天証券の告知で締切を整理しました。

2026年9月16日にFRBが3.75〜4.00%へ、9月18日に日本銀行が1.25%程度へ利上げしました。決定文を読んだうえで、新NISAの積立を変えるかどうかと、現金の置き場所をどうするかを分けて整理します。

「特定口座に含み益のある投資信託がある。これ、NISAに移せないの？」。新NISAが始まってから、いちばん多く見かける悩みかもしれません。しかも調べると「含み益が大きいと税金がもったいないから移さないほうがいい」という答えばかり出てきます。 でも...

「SCHD、買ったほうがいいの？」。S&P500を積み立てている人なら、一度は迷うテーマですよね。分配金が年4回入ってくる安心感は魅力的。でも「積立効率が落ちる」という話も聞く。私も同じところで迷って、結局約5,000円分だけ買って観察するという中...

「iDeCo、やったほうがいいの？」。新NISAを始めた20代が次にぶつかる壁が、これですよね。節税になるのは知っている。でも60歳まで引き出せないと聞いて、手が止まる。私もまったく同じところで止まりました。 結論から言うと、私は今のところiDeCoに加入...

ドコモユーザーの間で注目されているのがマネックス証券の「dカード積立」。毎月の投資信託の積立をdカードで決済すると、カードの種類と口座に応じてdポイントが最大3.1％貯まります。ただし最大の3.1％はdカード PLATINUM×NISA口座×入会初年度に限られま...

「キオクシアの株価、上場初日から約68倍になったって本当？」「7月に1ヶ月で半値まで下げたのはなぜ？」。ニュースやSNSで名前はよく目にするのに、旧東芝メモリという以外は何を作っている会社かも説明できない。値動きの派手さだけが先に飛び込んでくる...

7月下旬に1ドル164円目前まで進んだ円安が、政府・日銀による為替介入が実施されたと報じられたことをきっかけに一転、156円台（日中は155円台）までの急な円高に振れました（その後は戻して、8月末は159円台後半です）。S&P500やオルカンを積み立てて...